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    【中國建設(shè)銀行股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)名錄】
    副 行 長:裴品才(主持工作)
    紀(jì)委書記:江海平         
    副 行 長:張  勤         
             高升亮         
    總審計師:汪永儉         
    行長助理:東  方(蒙古族) 
    【概況】2004年9月21日，中國建設(shè)銀行股份有限公司正式對外掛牌。全年實現(xiàn)貸款利息收入16.5億元，同比增加5.2億元；全部貸款利息實收率94%，同比提高6.6個百分點(diǎn)。列入當(dāng)年綜合經(jīng)營計劃的1億元催收利息，由于債務(wù)重組，影響貸款實收率5.5個百分點(diǎn)。全行實現(xiàn)賬面利潤2.69億元，同比增盈9.85億元。債轉(zhuǎn)股處置損失、拆借資金核銷、抵債資產(chǎn)處置損失及固定資產(chǎn)處置損失等共計4.89億元統(tǒng)一進(jìn)行損益調(diào)整，則賬面利潤實際增加4.96億元，實現(xiàn)經(jīng)營利潤（拔備及消化歷史包袱前利潤）5.46億元，同比增加1億元。全行消化各類資產(chǎn)損失7.1億元，同比多消化2億元。消化的資產(chǎn)損失主要包括：呆賬核銷5846萬元，固定資產(chǎn)處置損失428萬元，抵債資產(chǎn)處置損失2.24億元，減員支出1.09億元，債轉(zhuǎn)股損失3億元，拆借資金核銷922萬元，消化其他損失215萬元。
    【費(fèi)用支出】2004年，全行費(fèi)用支出總額5.9億元，控制在總行下達(dá)的計劃之內(nèi)，同比增加0.5億元，增長9.9%。其中人力費(fèi)用支出3億元，同比增加0.5億元，增長18.5%；非人力費(fèi)用支出2.9億元，同比增加0.06億元，增長2.2%。成本收入比率55.7%，同比下降2.4個百分點(diǎn)。
    【中間業(yè)務(wù)】全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入7476萬元，其中建行股份公司中間業(yè)務(wù)收入6190萬元，建銀投資公司煤代油手續(xù)費(fèi)收入1286萬元，完成總行計劃的106.6%，實際同比增加1717萬元，增長29.8%。
    【存款余額】2004年，全行本外幣全口徑存款日均余額376.8億元，日均新增35.9億元，完成總行下達(dá)計劃的126%；時點(diǎn)余額401.1億元，比年初增加34.8億元，增長9.5%。企業(yè)存款年末日均余額162.3億元，日均新增27.8億元，完成總行計劃的137%；時點(diǎn)余額184.8億元，比上年增加32.5億元，增長21.4%；儲蓄存款日均余額179.6億元，日均新增2.7億元；時點(diǎn)余額181億元，比上年增加2.7億元，增長1.5%，同比減少11.6億元。
    【貸款投放】2004年，全行本外幣各項貸款時點(diǎn)余額331億元，比年初增加29.4億元，剔除可疑類貸款剝離17.78億元及呆賬核銷5846萬元，實際比年初增加47.7億元，實際增長15.8%；各項貸款日均余額308億元，日均新增41.4億元。各項貸款時點(diǎn)新增同比減少15.3億元，但平均新增同比增加8.2億元，反映出內(nèi)蒙古分行2004年貸款投放均衡性有所提高。
    【資產(chǎn)質(zhì)量狀況】全年共回收、處置、核銷和剝離賬面各類不良資產(chǎn)25億元，不良貸款額下降21.5億元。2004年按五級分類本外幣不良貸款余額7.19億元，比年初減少17.7億元，剔除可疑類貸款剝離17.78億元及核銷呆賬貸款5846萬元，不良貸款率為2.17%，比上年下降6.08個百分點(diǎn)。其中次級類貸款余額4.9億元，比上年增加7400萬元；可疑類貸款余額2.23億元，實際比上年減少835萬元。
    【非信貸資產(chǎn)監(jiān)管工作】根據(jù)建行總行《關(guān)于引發(fā)中國建設(shè)銀行非信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理辦法的通知》要求，內(nèi)蒙古分行建立非信貸資產(chǎn)定期風(fēng)險分類報告制度，設(shè)立非信貸資產(chǎn)月度監(jiān)測臺賬，按季度報送非信貸不良資產(chǎn)變動情況表及分析報告。對非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類形態(tài)為正常或損失類的，原則上半年進(jìn)行一次風(fēng)險分類審批認(rèn)定；對風(fēng)險類形態(tài)為關(guān)注、次級、可疑類的按季進(jìn)行風(fēng)險分類審批認(rèn)定。對非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類認(rèn)定工作，按照有關(guān)規(guī)定向信息中心報送有關(guān)數(shù)據(jù)和資料，確保五級分類結(jié)果真實，準(zhǔn)確地反映非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況。同時積極清收處置非信貸不良資產(chǎn)，降低損失程度，確保信貸和非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)同步健康發(fā)展。到2004年底，內(nèi)蒙古分行非信貸資產(chǎn)總額131.2億元，占全行資產(chǎn)比重為33.5%，非信貸不良資產(chǎn)總額為12.4億元，不良資產(chǎn)占全部非信貸資產(chǎn)的9.5%。
    【開展信貸經(jīng)營和審批環(huán)節(jié)責(zé)任認(rèn)定】全行強(qiáng)化問責(zé)制，有條不紊地開展信貸經(jīng)營與信貸審批環(huán)節(jié)的責(zé)任認(rèn)定工作，完成對消化歷史包袱核銷處置計劃的不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定和對違規(guī)貸款責(zé)任的認(rèn)定工作。共認(rèn)定承擔(dān)主觀責(zé)任人789人，責(zé)任追究540人，其中處級干部12人，科級干部82人。
    【健全和完善案件防查機(jī)制】2004年，內(nèi)蒙古分行制定《中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古分行案件應(yīng)急處理預(yù)案》、《案件防查實施方案》、《中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古分行2004年有章不循違章操作專項治理實施方案》、《中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古分行人員行為排查暫行規(guī)定》等制度，為建立風(fēng)險防范與內(nèi)控管理的長效機(jī)制提供制度保障。認(rèn)真部署落實以信貸、會計、儲蓄、資產(chǎn)保全和基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作為案件防查為重點(diǎn)的防查工作，建立和實行以“一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)，各部門協(xié)調(diào)配合，全行上下齊抓共管”的案件防范責(zé)任制，將案件風(fēng)險防范工作納入綜合經(jīng)營考評指標(biāo)體系，列入各級領(lǐng)導(dǎo)任期目標(biāo)責(zé)任狀，與績效、晉升、評先等掛鉤。全行案件防查制度體系初步建立，案件防查工作日趨規(guī)范化、制度化。
    【啟動風(fēng)險管理平臺】風(fēng)險管理平臺工程于2004年4月26日正式啟動，進(jìn)行理念培訓(xùn)、清理調(diào)查、體系設(shè)計、體系文件編寫和體系試運(yùn)行五個階段，共形成體系文件402份，近500萬字；識別全行各類業(yè)務(wù)和管理風(fēng)險點(diǎn)1627個。標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化、透明化、文件化的制度平臺已初步建立，為最終形成標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的操作流程及風(fēng)險防范和控制體系，實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)活動全過程的風(fēng)險控制奠定堅實的基礎(chǔ)。
    【數(shù)據(jù)大集中工程】數(shù)據(jù)大集中涉及建行的所有業(yè)務(wù)，關(guān)聯(lián)到每個二級分行及其經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，是一項工作巨大、復(fù)雜程度較高、事關(guān)全局的綜合性工程。在DCC項目實施期間，內(nèi)蒙古分形成立專門的組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)全行系統(tǒng)的工作，克服機(jī)構(gòu)撤并、人員分流、股份制改造等種種困難，在人力、財力等方面提供有力的支持，經(jīng)過項目組和全行員工的奮戰(zhàn)，于2004年4月26日成功實現(xiàn)全行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)上掛總行北中心，經(jīng)總行考核、驗收，質(zhì)量達(dá)到總行要求，受到總行的表揚(yáng)。
    【突出內(nèi)審重要作用】內(nèi)蒙古分行總審計室以總行《內(nèi)部審計章程》、《內(nèi)部審計準(zhǔn)則》等24項內(nèi)部審計規(guī)范為依據(jù)，相繼補(bǔ)充制定《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行審計項目考評管理暫行辦法》、《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行審計辦事處工作考評暫行辦法》、《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行非現(xiàn)場審計應(yīng)用補(bǔ)充實施細(xì)則》等業(yè)務(wù)管理和實施細(xì)則。組織實施審計項目經(jīng)理責(zé)任制、非現(xiàn)場審計操作流程和通報、審計整改責(zé)任制等制度，堅持重大審計事項報告制度，使審計程序執(zhí)行與審計項目質(zhì)量控制得到有效保障。2004年實施的審計項目，當(dāng)期整改率達(dá)65%，比2003年提高27%。
    【重組改制】按照總行股份制改造總體進(jìn)程，內(nèi)蒙古分行重組改制各項工作積極有序開展。內(nèi)蒙古分行管理機(jī)制改革領(lǐng)導(dǎo)小組、辦公室及項目推進(jìn)小組及時成立，為改革推進(jìn)提供了強(qiáng)有力的組織保障。2004年相繼完成2001、2002、2003年度和至2004年6月30日的審計工作；以2003年12月31日為基準(zhǔn)日的資產(chǎn)評估結(jié)果已經(jīng)形成；房地匹配工作圓滿結(jié)束，盟市行土地初審、自治區(qū)審核備案工作全部完成；第三稿資產(chǎn)負(fù)債劃分結(jié)果已經(jīng)上報，分賬工作全面完成；可疑類貸款剝離賬務(wù)處理完成，財務(wù)重組取得重大突破；分立公告如期發(fā)布，應(yīng)急機(jī)制有效健全，社會和廣大客戶反應(yīng)良好，各項業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。